«المحافظ الوهمية » ظاهرة تتطلب تضافر الجهود التنظيمية والرقابية

نتيجة التطور الهائل الذي لحق بوسائل الإعلام والاتصالات المتعددة وخصوصاً الإنترنيت وشبكات التواصل الاجتماعي تزايدت في السنوات الأخيرة معدلات الاحتيال الإلكتروني في مجالات عدة؛ من بينها ما يتعلق بالمسابقات الوهمية التي تعد بأرباح خيالية، والأدوية غير المرخصة أو المغشوشة، وكذلك عمليات الاستثمار وتنمية الأموال أو ما بات يعرف بالمحافظ الوهمية، حيث لا يمر ي وم إلا ويتلقى فيه الشخص رسالة عبر البريد الإلكتروني أو الحساب الشخصي تروج لاستثمار ما سواء في الفوركس أو بورصة الذهب أو تجارة الأراضي في دول أخرى أو تجارة السيارات أو حتى فرص الدراسة أو العمل وغيرها.

  • ما أهم النصائح التي تقدمونها لأصحاب رؤوس الأموال عند البحث عن قنوات آمنة للاستثمار؟

    وفق معهد CFA ينصح بالتوعية فيما يلي

    1. التأكد من أن مدير المحفظة مرخص من الهيئة
    2. مراجعة كل ما يتعلق بمدير المحفظة من موظفين ومكاتب وقدرات إدارية وفنية
    3. التأكد من أن مدير المحفظة قد درس وضع (السياسة الاستثمارية) المستثمر وأنه لديه آلية في اختيار المنتجات التي تناسب (المخاطر والعوائد والمحددات الأخرى في السياسة الاستثمارية) وضعه.
    4. وجود حافظ أمين وحسابات منفصلة لدى البنوك ومدقق حسابات وضابط امتثال داخلي....
    5. الابتعاد عن الوعود الخيالية (No free lunch)
  • من تقييمكم للبيئة التشريعية المالية ما أهم الأدوات الرقابية التي يجب أن تستحدث للحد من تلك التلاعبات؟
    1. يقترح أن تتقدم الهيئة بمقترح مبني على الممارسات العالمية بتجريم جمع الأموال دون تفويض قانوني مناسب (تأمين، بنك، محافظ.....)
    2. تبني مبدأ إطلاق الصفارة (Whistleblowing) في القوانين والأنظمة
    3. منع استلام النقد وأن يكون التحويل عبر البنك وبوجود حافظ أمين
    4. التنسيق بين الجهات الرقابية للتفتيش والبحث واستقبال الشكاوي
    5. تعديل التشريعات لزيادة كمية ونوعية العقوبات كأن تكون أضعاف الربح المتحقق أو الخسارة المتجنبة من الجرم.

      وبالنهاية التوعية المستمرة وبكل الطرق المتاحة فيم جاء أعلاه.

  • هل هناك تحايلات تم رصدها لمحافظ استثمار وهمية على صعيد سوق الأسهم ؟

    لا يوجد محافظ ولكن يوجد شركات تبدي توصيات و تدير اموال المستثمرين بدون ترخيص من الهيئة (يرجي مراجعة ادارة التنفيذ للوقوف على الاجراءات المتخذة)

  • كيف يمكن وضع رقابة من هيئة الأوراق المالية والسلع على أنشطة المحافظ الاستثمارية الخاصة ؟

    الاليات المستخدمة للكشف عن تلك الحالات حالياً هي :

    1. رصد الاخبار والمعلومات من خلال متابعة الصحف والمواقع والتواصل الاجتماعي من خلال ادارة الاعلام
    2. الزيارات التفتيشية من خلال ادارة الرقابة
    3. البلاغات الواردة الى ادارة التنفيذ
    4. الشكاوي الورادة الى ادارة التنفيذ
    5. المعلومات الواردة من الجهات المعينة
    6. وفي حال ورد ما يفيد بوجود محافظ وهمية من خلال الاليات اعلاه ، تقوم الهيئة بإحالة الموضوع الى النيابة العام بالإضافة الى نشر التحذيرات اللازمة بهذا الشأن من خلال موقعها الالكتروني
    7. هذا الاجراء ما زال قيد التطبيق بانتظار صدور الظوابط المعتمدة
شارك هذا المحتوى مشاركة طباعة