نتيجة التطور الهائل الذي لحق بوسائل الإعلام والاتصالات المتعددة وخصوصاً الإنترنت وشبكات التواصل الاجتماعي تزايدت في السنوات الأخيرة معدلات الاحتيال الإلكتروني في مجالات عدة؛ من بينها ما يتعلق بالمسابقات الوهمية التي تعد بأرباح خيالية، والأدوية غير المرخصة أو المغشوشة، وكذلك عمليات الاستثمار وتنمية الأموال أو ما بات يعرف بالمحافظ الوهمية، حيث لا يمر يوم إلا ويتلقى فيه الشخص رسالة عبر البريد الإلكتروني أو الحساب الشخصي تروج لاستثمار ما سواء في الفوركس أو بورصة الذهب أو تجارة الأراضي في دول أخرى أو تجارة السيارات أو حتى فرص الدراسة أو العمل وغيرها.
- ما أهم النصائح التي تقدمونها لأصحاب رؤوس الأموال عند البحث عن قنوات آمنة للاستثمار؟
وفق معهد CFA ينصح بالتوعية فيما يلي:
- التأكد من أن مدير المحفظة مرخص من الهيئة
- مراجعة كل ما يتعلق بمدير المحفظة من موظفين ومكاتب وقدرات إدارية وفنية
- التأكد من أن مدير المحفظة قد درس وضع (السياسة الاستثمارية) المستثمر وأنه لديه آلية في اختيار المنتجات التي تناسب (المخاطر والعوائد والمحددات الأخرى في السياسة الاستثمارية) ووضعه.
- وجود حافظ أمين وحسابات منفصلة لدى البنوك ومدقق حسابات وضابط امتثال داخلي....
- الابتعاد عن الوعود الخيالية (No free lunch)
- من تقييمكم للبيئة التشريعية المالية ما أهم الأدوات الرقابية التي يجب أن تستحدث للحد من تلك التلاعبات؟
- يقترح أن تتقدم الهيئة بمقترح مبني على الممارسات العالمية بتجريم جمع الأموال دون تفويض قانوني مناسب (تأمين، بنك، محافظ.....)
- تبني مبدأ إطلاق الصفارة (Whistleblowing) في القوانين والأنظمة
- منع استلام النقد وأن يكون التحويل عبر البنك وبوجود حافظ أمين
- التنسيق بين الجهات الرقابية للتفتيش والبحث واستقبال الشكاوي
- تعديل التشريعات لزيادة كمية ونوعية العقوبات كأن تكون أضعاف الربح المتحقق أو الخسارة المتجنبة من الجرم.
وبالنهاية التوعية المستمرة وبكل الطرق المتاحة فيما جاء أعلاه.
- هل هناك تحايلات تم رصدها لمحافظ استثمار وهمية على صعيد سوق الأسهم ؟
لا يوجد محافظ ولكن يوجد شركات تبدي توصيات و تدير أموال المستثمرين بدون ترخيص من الهيئة (يرجي مراجعة إدارة التنفيذ للوقوف على الإجراءات المتخذة)
- كيف يمكن وضع رقابة من هيئة الأوراق المالية والسلع على أنشطة المحافظ الاستثمارية الخاصة ؟
:الآليات المستخدمة للكشف عن تلك الحالات حالياً هي :
- رصد الأخبار والمعلومات من خلال متابعة الصحف والمواقع والتواصل الاجتماعي من خلال إدارة الاتصال الحكومي والمنظمات الدولية
- الزيارات التفتيشية من خلال إدارة الرقابة
- البلاغات الواردة إلى إدارة التنفيذ
- الشكاوي الورادة إلى ادارة التنفيذ
- المعلومات الواردة من الجهات المعينة
- وفي حال ورد ما يفيد بوجود محافظ وهمية من خلال الآليات أعلاه ، تقوم الهيئة بإحالة الموضوع إلى النيابة العام بالإضافة إلى نشر التحذيرات اللازمة بهذا الشأن من خلال موقعها الإلكتروني
- هذا الإجراء ما يزال قيد التطبيق بانتظار صدورالضوابط المعتمدة