في إطار الدور الريادي لهيئة الأوراق المالية والسلع في تنظيم وتطوير الأسواق المالية بالدولة، واستمراراً لنهجها في استطلاع رأي شركائها في القطاع المالي قبل إصدار أو تعديل لوائح جديدة، نشرت الهيئة على موقعها الإلكتروني www.sca.gov.ae مسودة مشروع خدمة المستشار الآلي (Robo-Advisor) وذلك لاستطلاع مرئيات المهتمين والخبراء وأصحاب العلاقة وكذلك تلقي ملاحظتهم لأخذها بعين الاعتبار قبل إعداد الصياغة النهائية للمشروع. للاطلاع على نسخة من مسودة القرار، يرجى زيارة هذا الرابط
ويُعد مشروع خدمة المستشار الآلي أحد المشاريع التحولية ضمن اتفاقيات الأداء للجهات الحكومية الاتحادية لعام 2024-2025، والتي تعتبر مشاريع نوعية تنقل الدولة نحو المستقبل وتعزز من تنافسيتها. كما تتميز هذه المشاريع بتحقيق أثر كبير في كافة القطاعات ضمن فترات زمنية قصيرة. هذا ويدعم هذا المشروع التحولي سعي حكومة دولة الإمارات في تسريع تحقيق مستهدفات ان تكون الدولة المركز العالمي للاقتصاد الجديد خلال العشر سنوات المقبلة، ضمن رؤية "نحن الإمارات 2031"، والتي تتطلب جهوداً نوعية ومضاعفة، تسهم في تحقيق التطلعات الحكومية وتنعكس إيجاباً على المجتمع وقطاعات الدولة المختلفة.
وعرف المشروع "خدمة المستشار الآلي" على أنها منصة تقنية تعتمد على الخوارزميات لتقديم المشورة والتوصيات الاستثمارية الآلية ضمن نشاط إدارة المحافظ، بهدف تكوين محفظة استثمارية للعميل وإدارتها وإعادة توازنها بناء على البيانات المقدمة من العميل. كما عرف المشروع الخوارزميات على أنها برامج حسابية معقدة تُستخدم لتحليل بيانات السوق وتقييم قرارات الاستثمار وتخصيص الأصول بشكل تلقائي بناء على معايير محددة بهدف بناء المحافظ الاستثمارية وتعديلها بشكل مستمر وفقا لتقلبات السوق والأهداف الاستثمارية للعميل ودرجة تقبله للمخاطر.
وسيتم بموجب المشروع إدراج بنود إضافية إلى المادة (9) من الفصل الخامس من الباب الثالث والمتعلق بممارسة الأعمال (إدارة المحافظ) وتتناول الشروط التفصيلية التي يتحتم على الشركات الراغبة في تشغيل منصات المستشار الآلي الالتزام بها والتي تضمن جودة الخدمات المقدمة وحماية مصالح المستثمرين.
ودعت الهيئة جميع الأطراف المعنية بسوق رأس المال بالدولة من متعاملين على مختلف فئاتهم، ومستثمرين ووسطاء ومحللين ماليين وباحثين وإعلاميين ومهتمين وغيرهم، للاطلاع على مسودة المشروع وإبداء آرائهم فيه في موعد أقصاه 14 فبراير 2025 على البريد الإلكتروني robo.advisory@sca.ae .