مرحلة الموافقة المبدئية:

1. الدخول إلى رابط (بدء الخدمة).

2. تعبئة الطلب وإرفاق المستندات المطلوبة.

3. استيفاء رسوم دراسة الطلب. 

4. الحصول على خطاب عدم الممانعة عبر البريد الإلكتروني المسجل للشركة لدى الهيئة.

مرحلة الترخيص: -

1. الدخول عبر الرابط المرسل إلى البريد الإلكتروني المسجل لدى الهيئة أو عن طريق الرابط الآتي: (نظام الخدمات الرقمي).

2. تعبئة الطلب، وإرفاق المستندات المطلوبة.

3. استيفاء رسوم الترخيص بعد الحصول على موافقة الهيئة على الطلب. 

4. الحصول على شهادة الترخيص عبر البريد الإلكتروني المسجل للشركة لدى الهيئة.

الشروط والمتطلبات:

تقسم خدمة الترخيص إلى مرحلتين:

المرحلة الأولى: الموافقة المبدئية (لغايات تقديمها لدائرة التنمية الاقتصادية و/ أو وزارة الاقتصاد). 
المتطلبات المطلوبة للموافقة المبدئية: 

1. الأهلية المالية

2. الخبرة والكفاءة والأمانة والنزاهة والامتثال

3. عدم وجود رفض أو جزاء بإلغاء الترخيص.

4. توافر دراسة جدوى، وخطة عمل. والموارد الكافية.

5. مدى جدارة الشركاء وأعضاء مجلس الإدارة والإدارة العليا- باستثناء البنوك وفروع البنوك الأجنبية.

المرحلة الثانية: مرحلة الترخيص

المتطلبات:

1. رأس المال الاستثماري والضمان المالي.

2. استيفاء متطلبات مؤسسات سوق رأس المال (إن وجد).

مدى توافر الآتي:

• الشكل القانوني المطلوب

• العدد الكافي من الوظائف المعتمدة 

• نظم الحوكمة والنظم الإدارية  ولوائح تنظيم السلوك المهني  لوائح تنظيم المكافآت

• الأنظمة والضوابط الداخلية

• الأنظمة التقنية

• لوائح إدارة المخاطر

• لوائح الالتزام والضوابط الداخلية

• نظم استمرارية الأعمال والتعافي من الكوارث

• نظم الحفاظ على سرية المعلومات 

• نظم مواجهة حالات الاحتيال والتزوير والغش 

• نظم الإبلاغ عن المخالفات وانتهاك التشريعات

• أنظمة للشكاوى والتعهيد. والسجلات

*ولمزيد من التفاصيل حول المتطلبات أعلاه، يمكنكم الاطلاع على الفصل الرابع من "كتيب الترخيص والاعتماد" عبر الرابط الآتي: الباب الثاني كتيب الترخيص والاعتماد

الوثائق المطلوبة:

المستندات المطلوبة للموافقة المبدئية:

1. نسخة من الآتي: 

• عن التقرير الائتماني للشركة الصادر عن شركة الاتحاد للمعلومات الائتمانية https://www.aecb.gov.ae

• نسخة من دليل إثبات الخبرة السابقة للشركة ومدى ارتباطها بالنشاط الذي سيتم الترخيص له، والقدرة على مزاولة النشاط المالي وإدارة المخاطر بفعالية.

• نسخة من دراسة الجدوى وخطة العمل، على أن تكون واقعية ومنطقية، لمزاولة النشاط المالي؛ موضحٌ فيها الأسس والفرضيات والخطط التي تم الاعتماد عليها بالمقارنة مع القطاع ذاته.

• نسخة عن بطاقة الهوية الإماراتية (للمواطنين والمقيمين في الدولة) لكل شريك ومدير.

• السيرة الذاتية وصورة جواز السفر لكل شريك ومدير.

• نسخة من التقرير الائتماني الصادر عن شركة الاتحاد للمعلومات الائتمانية لكل شريك ومدير.

2. رسالة من المحاكم المختصة تفيد بعدم وجود حكم أو قرار على الشركة صادر من المحاكم أو النيابات مرتبط بخيانة الأمانة أو الاحتيال أو النصب.

3. توفير ما يثبت الآتي: 

• بأن المخصصَ المالي؛ وفقاً لدراسة الجدوى وخطة العمل، المتعلق بالالتزامات المحتملة أو المستقبلية كافٍ.. وما يثبت توافر الوسائل اللازمة لإدارة المخاطر المرتبطة بمزاولة النشاط المالي.

• ما يثبت عدم وجود رفض أو إلغاء للاعتماد من جهات رقابية أخرى أو جهات حكومية محلية أو أجنبية. 

4. شهادة بحث الحالة الجنائية (سارية المفعول) لكل شريك ومدير.

5. المؤهل الجامعي أو الشهادات المهنية المتخصصة لكل مدير.

6. رسالة من المحاكم المختصة تفيد بعدم وجود حكم أو قرار صادر على الشركة من المحاكم أو النيابات مرتبط بخيانة الأمانة أو الاحتيال أو النصب. 

المستندات المطلوبة للترخيص:

1. نسخة من الآتي: 

• عقد التأسيس والنظام الأساسي (فقط إذا كان طالب الترخيص شركة مؤسسة داخل الدولة)، أو نسخة من ترخيص وزارة الاقتصاد (خاص بفروع الشركات الأجنبية). 

• عقد الملكية أو إيجار المقر الرئيسي الذي سيقام فيه النشاط.

• نسخة من الضمان المالي (فقط في الحالات المطلوب منها ضمان).

2. شهادة تسجيل الشركة لدى الهيئة (خاص بالشركات المساهمة العامة)، أو شهادة تسجيل من وزارة الاقتصاد (خاص بالشركات المساهمة الخاصة).

3. الرخصة التجارية.

4. شهادة تثبت إيداع رأس المال في البنك (تطبق على الشركات المؤسسة حديثاً)، أو نسخة من القوائم المالية (في حال كون الشركة قائمة بالفعل) لآخر ثلاث سنوات، أو من تاريخ التأسيس؛ أيهما أقل.

5. استيفاء اعتماد الموظفين (رابط بطاقة الخدمة الخاصة باعتماد الموظفين).

6. إثبات استيفاء الآتي:

• متطلبات العضوية لدى مؤسسات سوق رأس المال في حال كان النشاط المالي يتطلب العضوية لدى أي منها.

• ما يفيد وجود ترخيص صادر للشركة الأم عن الجهة الرقابية في البلد الأصلي لمزاولة النشاط المطلوب، إذا كان طالب الترخيص فرع شركة أجنبية.

7. دليل الحوكمة.

8. الهيكل التنظيمي  والإداري

9. دليل الأنظمة والضوابط اللازمة للتحقق من استيفاء العاملين معاييرَ الكفاءة والملاءمة وقواعد السلوك المهني وتنظيم المكافآت وإجراءات العمل.

10. البرامج الإلكترونية والأنظمة الفنية المستخدمة لمزاولة النشاط وإدارة المخاطر التشغيلية والامتثال.

11. دليل التدقيق الداخلي واستمرارية الأعمال والتعافي من الكوارث.

12. دليل الحفاظ على سرية معلومات المتعاملين وحمايتها ومواجهة حالات الاحتيال والتزوير والغش.

13. دليل الإبلاغ عن المخالفات وانتهاك التشريعات.

14. دليل إجراءات وسياسات التعامل والتحقيق في الشكاوى والتعهيد.

15.  دليل مسك السجلات. 

16. قائمة بأسماء الدول الأخرى التي يمارس فيها طالب الترخيص (أو شركته الأم/ أو الشركة الشقيقة أو التابعة) النشاطَ.

17. قائمة بأسماء الشركات التي تشكل روابط وثيقة مع الشركة طالبة الترخيص و/أو الشركاء فيها. 

18. بيان صادر عن: 

• المستشار القانوني لطالب الترخيص يوضح أية مسؤوليات قانونية أو أحكام قضائية متعلقة بصاحب الطلب.

• من رئيس مجلس الإدارة يوضح:- 

- سجل الوقائع التاريخية لطالب الترخيص، وعلى وجه الخصوص إذا تعرض طالب الترخيص أو أحد من (الشركات التابعة/ الشقيقة/ الحليفة) له لحالة رفض الترخيص من قبل أحد أسواق الأوراق المالية أو هيئات الأوراق المالية أو الأجهزة الحكومية.

- فيما إذا خضع طالب الترخيص أو أيٌّ من (الشركات التابعة/ الشقيقة/ الحليفة) له لأية أحكام قضائية أو إجراءات تأديبية أو جزائية من قبل أي من الجهات الرقابية أو الأسواق المختصة.